在追求財務自由的旅途中,理解資本市場中,賺錢背後的深層邏輯是至關重要的。而這本書作者「菲比斯」以自身經歷來敘述他是如何透過「菲式思考」來進行自己的交易策略實現致富。
如果想要一探究竟「菲比斯」是如何通過「菲式思考」在十幾年間逆轉自己的人生,並從中獲得靈感和策略,那就推推可以讀一下,不僅是作者的小小自傳,也是一本實戰經驗豐富、充滿智慧的交易指南。
為何選擇這本書?有什麼啟發
本身喜歡看紀錄片、自傳類型書的我,想了解作者菲比斯所謂的「菲式思考」賺錢背後邏輯,希望在交易旅程的路上可以少走先彎路,更加得心應手。
在這本書給我最大的啟發,是利用適當的槓桿,深入了解各種投資商品並融會貫通。就像大谷翔平破體壇年薪新紀錄,既是投手又是打擊的大谷翔平,人稱「二刀流」在投資領域也是有能創造顯著價值。
如何賺錢?
作者菲比斯有提到,賺錢可以分為「知識財」和「人脈財」這兩種方法。而作者起初主要是使用「知識財」方式在金融市場上獲得大量財富。
知識財
知識財指的是擁有特殊知識技能、專業知識或資訊差異,這些可以用來創造價值或收入。
- 專業技能提升:透過教育和培訓提高專業技能,讓自己成為某個領域的專家。
- 資訊差的利用:在金融市場中,資訊差可以轉化為投資機會。透過對市場動態的深入研究和分析,可以在多數人未能察覺的時候做出投資決策,從而獲得超額回報。
- 內容創作和分享:利用專業知識創作有價值的內容,例如書籍、線上課程、部落格或播客。
人脈財
人脈財是指透過建立和維護人際網絡來獲得的資源和機會。
- 業務擴展:透過建立廣泛的人脈網絡,可以獲得更多的業務機會。人脈可以是潛在客戶、合作夥伴或是能夠提供資源和資訊的行業內人士。
- 創業和合作:利用人脈網絡尋找合作夥伴或投資者來創業或發展新的商業模式。強大的人脈網絡可以為創業提供必要的支持和資源。
是否買房?還是繼續租房
在30幾歲擁有自己的一棟房子,也是不少人的人生目標之一,作者在擁有頭期款情況下,依然選擇延後買房決定,主要是因為房產僵固性和機會成本的考量。
房產的僵固性
房產作為一種投資,其最大的特點之一是僵固性。一旦投入大量資金購買房產,這部分資金就會被鎖定,不易於短期內轉換成現金或其他投資。對於30幾歲的年輕人來說,這可能意味著無法快速調整財務策略應對生活或市場的變化。
機會成本
過早將大比例資產投入到房產中,可能會導致錯過其他具有高成長潛力的投資機會。在當前多變的經濟環境下,股市、債券、創業或其他金融工具可能提供更高的回報。
確實購買房產後會因大量資金鎖定,可能導致錯過高成長潛力的投資機會,不過房地產最大好處就是比起其他融資方式,房產抵押貸款通常提供更低的利率,也就是一種成本效益高的槓桿工具,因此也有不少人將房子抵押後再次借款,也就是「房產增貸」。
不過是決定先買房還是延後買房,最主要還是要將最壞的打算先計畫好。
關聯式思考-思考十字
可以分為垂直與水平面。
垂直思考:由上而下延伸
垂直思考,可以想像成一個產業的供應鏈,在供應鏈管理中的上下游產業,像是3231的緯創與AI晶片Nvidia是上下游關係,或許就可以想,在前一天美股若NVDA有發佈好消息ex.營收超出預期,可能連動的上下游標的就有哪些。
水平思考:替代性選擇
水平思考,可以想像替代性思考,ex.若某家上市櫃公司,工廠發生火災,因此替代性選擇可能就是一樣同產業的公司獲得轉單。
![思考十字](https://i0.wp.com/byslashie.com/wp-content/uploads/2024/02/image-3-2.png?resize=780%2C462&ssl=1)
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交易邏輯
作者的交易邏輯,以下是我整理在書中的幾點。另外作者也會將自己的交易分成四大象限紀錄。
- 選擇未來展望好的股票:尋找那些未來展望好且估值合理(如PE比率和PB比率不高)的股票。
- 平衡投資組合:根據市場變化和公司前景的變動,調整持股比例。如果公司的未來展望變差,應該考慮減少持股或直接賣出。
- 密切追蹤財務報告和市場動態:定期查看公司的營收、財報、和法說會等,根據新的資訊調整投資策略。
- 控制多空比例:根據整體市場趨勢和個股分析結果,調整多倉(看漲)和空倉(看跌)的比例,以適應市場變化。
- 適時調整投資組合:在特定時期,如財報公布或股票期貨換月時,根據最新的市場情況和公司表現調整投資組合。
![菲比斯象限](https://i0.wp.com/byslashie.com/wp-content/uploads/2024/02/菲比斯象限-2-1-2-e1707383564247.jpg?resize=671%2C357&ssl=1)
多元配置,漲跌都能賺
進行多元配置,且在市場中不管漲跌都要能賺錢。透過期權金融衍生品,可以相對低成本獲得槓桿效果,增加投資的潛在報酬。同時,若有現貨也可透過期權來建立避險部位,即使市場下跌,也有機會獲利,達到避險效果。
- 低成本槓桿,雙向投資(避險)
- 選擇流通大的股期
- 期權做日內當沖
- 股票與股期結合使用
交易日誌
一份詳細交易日誌是提高交易投資報酬關鍵策略之一。就像練習自我察覺方式一樣,可以追踪和分析自己的交易行為,透過反思過去的交易來學習和改進。
- 反應自己投資狀態
- 正規、思考、解決:記錄每一筆交易的決策過程,包括為何進行這筆交易、交易前的思考以及交易後的反思。
- 練習頻率與時間管理:記錄每天投入交易和研究的時間,以及如何在盤前、盤中和盤後分配時間。
盤前、盤中和盤後活動
- 盤前準備:提前開始準備,包括檢視全球市場動態、重要經濟數據發布、公司重大新聞等。
- 盤中觀察:追蹤市場行情,注意假單的存在目的、如何影響現貨市場開盤價、觀察資金流向等。
- 盤後分析:更新交易紀錄,包括新聞、營收變化、EPS和法人持股變化等。反思當天的交易,並根據市場變化調整策略。
延續性的重要性
交易日誌的價值在延續性。透過每日記錄,可以追踪自己的學習進步、策略調整以及心理狀態的變化。這有助於建立一套適合自己的交易系統,並隨著經驗的積累不斷進步。
往職業投資邁進
成為職業投資人的過程確實是一段漫長且充滿挑戰的旅程。從眾多成功投資大師的經歷中我們可以看到,他們的成功不是一蹴而就的,而是經過長時間的學習、實踐和不斷的自我改進,最終形成了一套屬於自己的操作準則(SOP),以下是作者提到的幾點,並且也提到成為職業投資人的條件。
訂立一套SOP準則,長期執行
- 獲利80%再投入:將80%的獲利重新投入市場,可以利用複利效應加速資本增長。
- 投資與花費分開:嚴格區分投資資金和日常開銷。
- 將閒置資金投資:對於非緊急使用的閒置資金,應該尋找合適的投資渠道,以實現資金的積極增值。
成為職業投資人的要求
- 必須賺錢
- 必須穩定賺錢
- 必須掌握風險,穩定賺錢
- 每年賺的比原先工作高3倍並持續2年以上
菲式思考結論
成為專職交易者的過程是一條漫長且充滿挑戰的道路。從眾多成功交易大師的經歷中,我們可以看到他們的成功並非一蹴而就,而是經過長時間的學習、實踐和不斷的自我改進,最終形成了一套屬於自己的操作準則(SOP)。這過程不僅需要對投資知識的深入理解,還需要強大的自我控制力和不懈的努力。通過設立並長期執行一套明確的SOP,包括將獲利的80%再投入市場等等、嚴格區分投資資金與日常開銷、以及將閒置資金投資於合適渠道,才可以有效地利用複利效應加速資本增長,同時保持財務的穩定與增值。
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